Фото:Depositphotos
27 серпня Національний банк України зробив важливий крок у регулюванні грошових переказів, встановивши ліміт у 150 тисяч гривень на місяць для фізичних осіб на перекази з карти на карту (P2P). Це рішення набирає чинності з 1 жовтня 2024 року і діятиме протягом шести місяців.
Це тимчасове обмеження стосується лише вихідних переказів з одного банку на рахунки інших фізичних осіб. Ліміт не поширюється на юридичних осіб та перекази між власними рахунками клієнтів. Важливо зазначити, що волонтери, які відповідають встановленим критеріям, та люди з підтвердженими доходами, які перевищують зазначену суму, не будуть підпадати під це обмеження.
Згідно з даними НБУ, 98% банківських клієнтів здійснюють перекази, які не перевищують ліміт у 150 тисяч гривень на місяць. Отже, для більшості громадян це нововведення не створить жодних незручностей. Проте для деяких активних користувачів та підприємців, які оперують великими обсягами коштів, це може бути суттєвим викликом.
Що стоїть за цим рішенням?
Нацбанк зазначає, що це обмеження спрямоване на боротьбу з тіньовою економікою та протиправною діяльністю, зокрема із використанням рахунків “дропів”. “Дропи” – це особи, які за оплату передають свої банківські реквізити третім особам, що використовують ці рахунки для незаконних операцій. В останні роки такі схеми стали розповсюдженим способом відмивання коштів.
Лише у 2024 році найбільші банки України розірвали співпрацю з понад 80 тисячами клієнтів, які були залучені до схем із “дропами”. За оцінками експертів, через ці схеми щорічно проходить близько 200 мільярдів гривень.
Запровадження лімітів є частиною комплексних заходів НБУ щодо посилення контролю за грошовими потоками та запобігання відмиванню грошей. Крім того, це спрямовано на захист фінансової системи країни від незаконних операцій, які можуть дестабілізувати економічну ситуацію.
Що це означає для волонтерів і тих, хто має високі доходи?
Одним із найважливіших аспектів цього обмеження є його виключення для волонтерів, які відіграють ключову роль в умовах воєнного часу. Ці люди продовжують активно підтримувати військових, переселенців та інших потребуючих, і обмеження на їхні фінансові операції могло б значно ускладнити їхню роботу.
Також обмеження не стосується тих громадян, чиї доходи перевищують встановлений ліміт, але за умови, що ці доходи можуть бути підтверджені.
