Фото:social networks
Фінансова система Скандинавії знову опинилася в центрі скандалу: влада Данії звинуватила фінську банківську групу Nordea у відмиванні величезних сум російських грошей. Це стало наймасштабнішим випадком відмивання коштів в історії данського банківського сектору.
Виявлені порушення
Згідно з даними Danmarks Radio, підозрілі транзакції на суму 26 мільярдів данських крон (3,75 мільярда доларів) були виявлені у данській “дочці” банку в період з 2012 до 2015 року. Ці операції були пов’язані з численними російськими клієнтами.
Недостатній контроль та ігнорування попереджень
Nordea виявився нездатним здійснити адекватний контроль за операціями своїх російських клієнтів через свій офіс у Копенгагені. Банк проігнорував попередження влади Данії, що надходили ще з 2016 року. Фінансовий регулятор країни вперше звернувся до поліції через підозрілі операції, однак банк не вжив достатніх заходів для запобігання фінансовим злочинам.
Визнання недоліків
Nordea неодноразово визнавав, що в їхніх системах і процесах боротьби з фінансовими злочинами були недоліки. У квітні 2019 року банк зазначив у своїй квартальній звітності, що очікує великий штраф за нездатність запобігти відмиванню грошей.
Історія діяльності в Росії
Nordea працював у Росії з 1994 року, а в 2010-х роках його російська “дочка” входила до 30 найбільших банків країни. Однак після анексії Криму та першої хвилі західних санкцій фінська група почала поступово згортати свій російський бізнес. У 2020 році було ухвалено рішення про ліквідацію дочірньої структури у РФ.
Розширення скандалу
Цей випадок піднімає серйозні питання щодо ефективності систем внутрішнього контролю та боротьби з фінансовими злочинами в міжнародних банках. Схожі скандали з відмиванням російських коштів торкнулися також інших європейських банків, таких як Danske Bank та Swedbank. Розслідування показують, що ці банки стали хабами для російських кримінальних грошей, які переказувалися на Захід через балтійські країни .
Наслідки для банківського сектору
Влада Данії наполягає на посиленні регуляцій і контролю за фінансовими операціями, особливо у зв’язку з транзакціями, пов’язаними з високоризиковими країнами. Ця ситуація є важливим нагадуванням для всіх фінансових інституцій про необхідність неухильного дотримання міжнародних стандартів і протидії фінансовим злочинам.
Ця ситуація також показує, як недоліки у системах контролю можуть призвести до масштабних фінансових злочинів, і наголошує на необхідності постійного удосконалення методів боротьби з відмиванням грошей у банківському секторі.
Джерела інформації
1. Danmarks Radio - Першоджерело інформації про підозрілі транзакції та звинувачення у відмиванні коштів: Danmarks Radio.
2. Euronews - Інформація про пов’язані з російськими коштами випадки відмивання грошей у Європейських банках: Euronews.
3. United States Department of Justice - Деталі розслідування щодо відмивання грошей через американські банки, у тому числі про участь російських клієнтів: United States Department of Justice.
4. Seven Pillars Institute - Аналітичні матеріали про скандали з відмиванням грошей, включаючи справу Danske Bank: Seven Pillars Institute.
5. Financial Advisor Magazine - Розширення скандалу з відмиванням грошей та залучення інших європейських банків: Financial Advisor Magazine.Для отримання детальнішої інформації рекомендується відвідати наведені джерела.
